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down-arrowNotre classement 2024 des meilleures banques en ligne : quelle offre est faite pour vous ?
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Mis à jour le 27 mai 2024

Notre classement 2024 des meilleures banques en ligne : quelle offre est faite pour vous ?

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BoursoBank - Ultim 

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BoursoBank - Ultim 

  • Carte bancaire gratuite
  • Assurance et assistance Visa Premier jusqu'à 2 001 600€
  • Notification des paiements en temps réel 
  • Pas de frais sur les paiements l'étranger
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Fortuneo - Carte Gold Mastercard

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Fortuneo - Carte Gold Mastercard

  • CB gratuite sous condition de 1800€ de revenus/mois
  • Disponible en débit immédiat ou différé
  • Des plafonds de retrait et de paiement élevés
  • Paiements et retraits gratuits à l'étranger
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AXA avec Formule Ogoon

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AXA avec Formule Ogoon

  • 6,50€/mois pour tous les avantages de la formule
  • 0€ de frais de tenue de compte
  • Carte Visa Premier gratuite dès 900€ d'achat/trimestre (450€ pour les moins de 30 ans)
  • Conseillé dédié 
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Hello bank! - Hello Prime

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Hello bank! - Hello Prime

  • 5€/mois
  • Paiements et retraits gratuits à l'étranger
  • Dépôts de chèques en agence BNP Paribas
  • Assurances et assistances incluses 
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Monabanq - Offre Pratiq+

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Monabanq - Offre Pratiq+

  • 3€/mois carte Classic
  • Comptes et cartes sans condition de revenus
  • Paiements et retraits en zone euros gratuits et illimités
  • «Elu Service Client» depuis 7 ans et bonne note sur Trustpilot
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SG

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SG

  • Sobrio : Carte à partir de 1€ pendant un an
  • Sans conditions de revenus
  • Jusqu’à 20% de cashback chez plus de 1200 enseignes
  • Application sécurisée parmi les mieux notées
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Crédit Agricole - Offre Essentiel

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Crédit Agricole - Offre Essentiel

  • Carte Mastercard ou Visa à débit immédiat ou différé
  • Retraits et paiements gratuits dans la zone euro 
  • Autorisation de découvert sur demande 
  • Une assurance perte et vol de moyens de paiement et effets personnels
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N26 - Offre N26 Standard

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N26 - Offre N26 Standard

  • Offre gratuite avec une carte virtuelle
  • Sans frais à l'étranger
  • Notifications en temps réel
  • Sans conditions de revenus
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*Classement après considération, par Panorabanques, du prix de l’offre, de diverses caractéristiques et de compensations pour y figurer.

 

Notre comparatif des meilleures banques en ligne 2024 détaille les caractéristiques des principales offres de chaque banque en ligne présente en France. Cartes bancaires, conditions de revenus, services, tarifs et offres de bienvenue en vigueur... Tout est présent pour vous permettre de trouver la banque en ligne qui vous correspond !

 

Qu'est-ce qu'une banque en ligne ? 

Une banque en ligne est une institution financière qui ne dispose pas d’agences physiques et qui offre l'ensemble de ses services bancaires via Internet, et dont la gestion du compte se fait en ligne via le site internet de la banque. Grâce à une plateforme en ligne accessible 24/7, les clients peuvent gérer leurs comptes, effectuer des transactions, demander des prêts, et accéder à divers produits financiers directement depuis leur ordinateur ou leur appareil mobile.

En plein essor depuis quelques années, elles offrent une gamme de produits comparable à celle des banques traditionnelles : ouverture du compte bancaire, paiement mobile, crédits, opérations en bourse, assurances ou encore produits d’épargne, etc. Les banques en ligne, souvent appelées les « pure players » :

  • BforBank
  • BoursoBank
  • Fortuneo
  • Hello bank!
  • Monabanq

On retrouve également les : « bancassureurs » en ligne :

  • Allianz
  • Axa banque

Il existe également des « agences virtuelles » des banques traditionnelles :

  • eLCL
  • Monbanquierenligne
  • L’agence en ligne de BNP Paribas
  • L’agence Direct de la Société Générale
     

L’avantage de choisir une banque en ligne par rapport à une banque traditionnelle : ses tarifs (carte bancaire gratuite, aucuns frais de tenue de compte, opérations courantes gratuites). Très souvent les banques en ligne vous feront d’ailleurs bénéficier d’une offre de bienvenue.

 

Pourquoi choisir une banque en ligne ?

La banque en ligne, c’est pour qui ? Si vous avez l’habitude d’aller voir votre conseiller en agence, avoir un compte en ligne n’est pas faite pour vous. En effet, le principe qui régit les banques en ligne est de pouvoir gérer soi-même ses opérations bancaires, d’être autonome dans la gestion de son compte bancaire. Si vous êtes un aficionado des applications mobiles ou simplement d’Internet, vous êtes le cœur de cible d’un établissement en ligne. Vous pouvez ainsi directement vérifier l’état de votre compte, commander votre chéquier sur Internet ou encore gérer vos placements en bourse ou vos produits d’épargne.

Généralement, l'offre d'une banque en ligne intéresse les personnes actives qui ont peu de temps pour se déplacer et aller voir leur banque. Pour avoir accès à un conseiller, il suffit d’appeler la hotline de la banque qui répondra directement à vos questions. Celle-ci ayant d’ailleurs souvent des horaires d'ouverture d'une plus grande amplitude horaire que les banques dites traditionnelles (jusqu’à 22h en semaine et 18h le samedi). La principale différence avec une banque de réseau est que ce banquier ne sera pas un conseiller personnalisé. Il faut cependant être attentif à chaque banque en ligne car certaines vont vous facturer une opération effectuée directement par un téléconseiller, alors que cette opération est gratuite si vous vous en chargez vous-même depuis votre espace client (BforBank, BoursoBank, Fortuneo et Hello bank!).

Ouvrir un compte courant (simple ou joint) dans une banque en ligne peut se faire désormais entièrement sur le web. Les banques en ligne vous proposent tout d'abord de remplir un formulaire d'ouverture de compte (nom, prénom, vos revenus etc.), vous choisissez la carte qui vous convient et à laquelle vous êtes éligible. Certaines banques en ligne demandent de renseigner un code promo pour avoir le droit à l'offre de bienvenue. Pensez à ne pas l'oublier ! Vous aurez des codes de vérifications (question de sécurité) sur votre portable qu'il vous faudra renseigner. Ensuite pour valider l'ouverture de compte, il suffit d'effectuer le 1er versement (en général 150€ de dépôt - que vous pourrez dépenser ensuite bien sûr !). Et votre carte arrivera à votre adresse postale quelques jours plus tard.

Les offres des banques en ligne sont également faites pour les personnes souhaitant faire des économies. En effet, passer vers une banque sur internet signifie faire des économies sur les frais bancaires (carte bancaire, commission d'intervention, frais de découvert compte débiteur autorisé...) et très régulièrement profiter des offres de bienvenue. Selon les services bancaires souhaités, un établissement sera différent d'une personne à l'autre.

 

Meilleure banque en ligne : services bancaires
 

Un établissement digital peut imposer différentes conditions pour ouvrir un compte courant. Certaines vont imposer des conditions de revenus alors que d’autres ne prendront pas en compte ce critère. Selon votre profil, vous ne pourrez donc pas toujours opter pour la banque de votre choix.

Le principal avantage d’une banque en ligne est la gratuité de la plupart des opérations bancaires. En effet, ces banques sont bien moins chères que des banques traditionnelles. Alors, n'hésitez plus à opter pour un changement de banque.

Très souvent, la carte bancaire est gratuite alors qu’elle est très souvent payante dans une banque de réseau. Seul bémol, pour obtenir une carte bancaire il faudra parfois répondre à des conditions de revenus ou de ressources. Mais beaucoup de banques en ligne ont créé des offres spécifiques sans condition de revenus. Et les frais bancaires sont très bas par rapport à une banque plus classique, où déjà les frais de tenue de compte n’existent pas !

 

Quelle est la meilleure carte bancaire ?
 

Découvrez le classement des banques en ligne relatif aux cartes bancaires :

  Carte classique Carte haut de gamme Carte très haut de gamme
Bforbank (Visa)     Gratuite sous condition:
1 600 € de revenu net mensuel + effectuer 3 opérations de paiement par trimestre 1 200 € de revenu net mensuel et 10 000 € d’épargne préalablement dans la banque

Infinite : 200 €/an + avoir au moins 6 mois d’ancienneté dans la banque

BoursoBank (Visa)

Carte visa classique: n'existe plus à la souscription. Gratuite sous condition : 1 000 € de revenu net mensuel ou 2 500 € d'épargne dans la banque


Carte visa Welcome : Gratuite sous réserve d’une utilisation de la carte par mois (5 €/mois en l'absence d'au moins une opération de paiement constatée)

Offre Carte Bourso Ultim sans condition de revenus ni de versement sans frais à l'étranger
Ou
Carte gratuite sous condition : 1 800 € de revenu net mensuel ou 5 000 € d'épargne dans la banque

Carte Ultim Metal à 9,90€/mois

Fortuneo (Mastercard)

Gratuite sous condition : 1 200 € de revenu net mensuel à justifier à la souscription ou 5 000 € d’épargne dans la banque + 1 opération de carte par mois. En cas de non-respect : 3 €/mois
ou
Carte FOSFO gratuite sans condition de revenu, mais avec condition d'une opération par carte par mois minimum, sinon 3 € sont facturés

Gratuite sous condition : 1 800 € de revenu net mensuel à justifier à la souscription ou 10 000 € d’épargne préalablement détenus dans la banque + 1 opération de carte par mois. En cas de non-respect : 9 €/mois Gratuite sous condition : 4 000 € de revenu net mensuel à justifier à la souscription + versement mensuel de 4 000 € sur le compte En cas de non-respect :
50 €/trimestre
Hello bank! (Visa) Gratuite sous condition : 1 000 € de revenu net mensuel
ou
Hello One sans condition de revenus et gratuite sans condition d'utilisation
Gratuite sous condition : 1 800 € de revenu net mensuel
ou
5 €/mois pour l'offre Hello Prime comprenant les frais de retraits et de paiements hors zone euro gratuits
240 €/an. Sur demande après ouverture du compte
Monabanq (Visa) Offre Pratiq: 2 €/mois
Offre Pratiq+: 3 €/mois
Offre Uniq : 6 €/mois
Offre Uniq+ : 9 €/mois
Offre Pratiq: 5 €/mois
Offre Pratiq+: 6 €/mois
Offre Uniq : 9 €/mois
Offre Uniq+ : 12 €/mois

 

Les meilleures banques en ligne avec une offre de bienvenue
 

Les offres des banques en ligne se composent souvent d’un certain montant offert pour l’ouverture d’un compte courant, mais également en cas de demande concomitante d’une carte bancaire.

Il y a encore quelques années, ces banques à distance proposaient qu’un nombre de services limité. Ce n’est plus du tout le cas aujourd’hui. Elles offrent une gamme bien plus complète de produits, opérations et services : possibilité de bénéficier d’un crédit immobilier, de souscrire une assurance-vie, effectuer des opérations en bourse, ou encore accéder aux produits d’épargne ou d'assurance. Ainsi, les banques en ligne ne se limitent plus au compte bancaire courant (compte simple ou compte joint), mais répondent aux autres besoins financiers.

Certaines cartes sont encore peu proposées par les banques en ligne, c’est notamment le cas de la carte très haut de gamme. Elles sont seulement 2 à le faire (BforBank et Fortuneo). Mais seule Fortuneo la propose gratuitement, sous conditions.

 

Comment obtenir une carte à autorisation systématique gratuite ?
 

Les banques en ligne développent depuis plusieurs années des offres de cartes bancaires à autorisation systématique. Ce type de carte bancaire interroge le solde du compte bancaire à chaque paiement pour savoir si ce dernier dispose de fonds suffisants pour autoriser le paiement. Elles permettent l’actualisation du solde du compte en temps réel sur l’application de la banque et l’envoi des notifications. Les banques en ligne suivantes ont une offre de carte bancaire à autorisation systématique :

  • BoursoBank
  • Fortuneo
  • Hello bank!
  • Monabanq
     

Presque toutes les banques en ligne ont développé une offre de carte à autorisation systématique. Seule BforBank reste la seule banque en ligne à ne pas proposer cela dans son offre. On appelle également ce type de cartes bancaires, des cartes à autorisation « semi-systématique », qui ne va pas interroger toujours le solde du compte, comme dans des parkings ou péages.

  Nom de l’offre Coût de l’offre Conditions revenus Conditions utilisation
BoursoBank

Ultim Métal

9,90€/mois

Sans condition d’utilisation

BoursoBank

Ultim

Gratuite

1 utilisation par mois sinon 9€ facturés

BoursoBank

Welcome

Gratuite

1 utilisation par mois sinon 5€ facturés

Fortuneo Fosfo Gratuite

1 utilisation par mois sinon 3€ facturés

Hello bank!

Hello One

Gratuite

Sans condition d’utilisation

Monabanq

Uniq +

9€/mois

Sans condition d’utilisation

 

Une carte à autorisation systématique, mais à quel prix ?
 

La gratuité s’est imposée dans presque toutes les banques en ligne ! Il est désormais possible de trouver une banque gratuite sans payer de cotisations mensuelles ou encore de frais de tenue de compte. BoursoBank propose son offre très haut de gamme Ultim Métal au prix de 9,90€/mois. Monabanq propose une carte à autorisation systématique payante de manière mensuelle. Selon l’offre choisie, elle sera facturée 2€ par mois (offre Pratiq), 3€ par mois (offre Pratiq+), 6€ par mois (offre Uniq) ou 9€ par mois (offre Uniq+) pour l’offre la plus haut de gamme. Dans toutes les autres banques, vous pouvez bénéficier d'une carte bancaire à autorisation systématique sans avoir à payer de cotisation mensuelle. Néanmoins, vous pouvez avoir une condition d'utilisation et en cas de non-utilisation de votre carte bancaire, une certaine somme pourra vous être facturée. Hello bank! propose ce type de carte bancaire sans aucune condition d'utilisation. Ces cartes sont donc totalement gratuites.

 

Comment déposer un chèque en ligne ?
 

Découvrez le classement des banques en ligne relatif au dépôt de chèque :

  Mode d'encaissement Frais d'envoi
Bforbank

Envoi par La Poste + remise chèque digitale (application B Check)

Frais postaux

BoursoBank

Envoi par La Poste + remise chèque digitale

Frais postaux

Fortuneo

Envoie par La Poste

Frais postaux

Hello bank!

En agence BNP Parisbas + au guichet automatique BNP Parisbas

Gratuit

Monabanq

Au guichet automatique CIC

Gratuit

 

Pour toutes les personnes qui ont l’habitude d’aller déposer des chèques, la banque en ligne a su s’adapter. En effet, une banque en ligne peut vous proposer de faire le dépôt dans une agence traditionnelle (les banques en ligne appartenant à des banques traditionnelles). Hello bank! propose ainsi à ses clients de venir déposer leurs chèques dans une agence du réseau BNP Paribas. Mais une banque digitale peut également vous demander d’envoyer vos chèques par courrier, de déposer un chèque dans un distributeur automatique de billets (DAB) ou encore de les numériser sur votre compte internet.

C’est le cas de BforBank qui vous propose, via son application B Check et l’appareil photo de votre smartphone, de scanner votre chèque. L’application va alors automatiquement remplir le bordereau numérique. Il vous faudra tout de même envoyer ensuite votre chèque par courrier. La date prise en compte sera celle enregistrée par votre smartphone. BoursoBank propose également la remise de chèque digitale. N’oubliez jamais de signer votre chèque au dos ! Sinon il ne pourra pas être crédité sur votre compte.

 

Le paiement mobile : Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay
 

Découvrez le classement des banques en ligne relatif au paiement mobile :

  Paiement mobile
BforBank Apple Pay
BoursoBank Apple Pay + Google Pay
Fortuneo Apple Pay + Google Pay
Hello Bank! Paylib + Apple Pay + Google Pay
Monabanq Apple Pay

 

Concernant le paiement mobile, les banques en ligne sont à la traîne par rapport aux néo banques et aux banques traditionnelles. BforBank et Monabanq n’ont toujours aucune offre à proposer à leurs clients.

 

Les banques en lignes proposent-elles des crédit consommation et immobilier ?
 

Découvrez le classement des banques en ligne relatif aux différents crédits :

  Crédit Immobilier Crédit de consommation
BforBank
BoursoBank

sous conditions : Réservé aux clients d'au moins 3 mois au jour de la demande de prêt et détenteurs d'un Compte Bancaire BoursoBank

Fortuneo
Hello Bank!
Monabanq

 

Les banques en ligne ne proposent pas encore toutes et crédit immobilier et crédit à la consommation. Lesquelles à votre avis ? Monabanq a bien une offre de crédit à la consommation, mais pas de crédit immobilier. Alors que Fortuneo, à l’inverse, propose un crédit à la consommation, mais pas de crédit immobilier.

 

Banque en ligne et livrets non réglementés
 

Découvrez le classement des banques en ligne relatif aux livrets non réglementés :

  Nom du livret Conditions Offre de bienvenue Taux
Bforbank

Livret BforBank

Versement initial de 100 € minimum

0,10 % annuel brut
BoursoBank

Compte Sur Livret

Ouvrir un compte courant dans la banque + versement initial de 10 € minimum

0,10 % annuel brut
Fortuneo

Livret +

Versement initial de 10 € minimum

0,10 % annuel brut
Hello Bank!

Livret Hello banque

Ouvrir un compte courant dans la banque + versement initial de 10 € minimum

0,20 % annuel brut

Monabanq

Livret d’épargne Monabanq

Versement initial de 10 € minimum

0,05 % annuel brut

 

Chaque banque en ligne possède son livret d’épargne non réglementé. Certaines ont une offre de bienvenue, mais pas toutes, et le taux annuel brut varie de 0,03 % à 0,30 %. Elles sont 6 à proposer un versement initial de 10 € ; BforBank se distingue en imposant un versement minimum bien plus élevé, à 100 €.

 

 

Banque en ligne et assurance-vie fonds euros
 

Découvrez le classement des banques en ligne relatif à l'assurance-vie fonds euros :

  Rendements nets des fonds euros Rendements nets des fonds euros   Frais de gestion Frais de gestion Versement initial Frais de versement
BforBank (BforBank vie) Fonds Euro
Allocation Long Terme 2 : 3%
Fonds Euro Dolcea Vie : 2,15 % Fonds Euro
Allocation Long Terme 2 : 0,60%
Fonds Euro Dolcea Vie : 0,70 % À partir de 1 000 € Gratuit
BoursoBank (Bourso vie) Fonds Euro Exclusif : 2,10 % Fonds Eurossima : 1,77 % Fonds Euro Exclusif : 0,75 % Fonds Eurossima : 0,75 % À partir de 300 €

Gratuit

Fortuneo (Fortuneo vie)

Suravenir rendement : 2 %

Suravenir opportunités : 2,80 %

Suravenir rendement : 0,60%

Suravenir opportunités : 0,60 %

À partir de 100 €

Gratuit

Hello bank! (BNP Paribas Multiplacements 2)

1,70%

0,70%

À partir de 50 €

4,75%

Monabanq (Monabanq vie Premium)

Fonds Netissima : 2,10 %

Fonds Eurossima : 1,92 %

Fonds Netissima : 0,75 %

Fonds Eurossima : 0,60 %

À partir de 1000 €

Gratuit

 

La disparité est assez grande entre les banques en ligne en matière de versement initial, pour un contrat d’assurance-vie fonds euros. En effet, vous pouvez souscrire à l’offre Hello bank! si vous versez sur votre contrat 50 € alors que BforBank et Monabanq vous demandent un versement initial de 1 000 €. Les frais de gestion oscillent entre 0,60 % et 0,75 %. Seule Hello bank! prélève 4,75 % de frais de versement. Les autres banques en ligne ne font pas payer ces frais.

 

 

Quelle banque en ligne est la moins chère concernant les frais à l’étranger ?
 

Découvrez le classement des banques en ligne relatif aux retraits et paiements à l'étranger :

 

  Retrait à l'étranger Paiement à l'étranger
Bforbank

1,95%

1,95%
BoursoBank

1,69% avec l'offre Welcome Gratuit avec Visa Ultim et Ultim Métal

1,69% avec l'offre classique. Gratuit avec Visa Welcome, Visa Welcome, Visa Ultim, Visa Premier et Ultim Métal
Fortuneo

1,94% avec l'offre classique, Gratuit avec FOSFO, Gold Mastercard et World Elite Mastercard

1,94% avec l'offre classique, Gratuit avec FOSFO, Gold Mastercard et World Elite Mastercard
Hello bank!

1,5% avec l'offre Hello One (gratuit avec l'offre Hello Prime)

Gratuit avec l'offre Hello One et Hello Prime
Monabanq 2% dans l'offre Pratiq et Pratiq+
2% au-delà de 50 paiements par an dans l'offre Uniq
Gratuit dans l'offre Uniq+
2% dans l'offre Pratiq
2% au-delà de 3 retraits par an dans l'offre Pratiq+
2% au-delà de 25 retraits par an dans l'offre Uniq
Gratuit dans l'offre Uniq+

 

Les banques en ligne sont plus ou moins alignées sur le pourcentage prélevé par retrait ou par paiement dans les pays qui ne sont pas dans la zone Euro.  BforBank est à 1,95 % de frais, BoursoBank et Fortuneo proposent des offres sans frais. Mais avec les nouvelles offres des banques en ligne rendant ces frais obsolètes (Ultim chez BoursoBank, FOSFO chez Fortuneo, Hello Prime chez Hello bank), la guerre des frais à l'étranger repart de plus belle.

 

Les banques avec agences possèdent les banques en ligne

 

Les banques en ligne, contrairement aux croyances populaires, sont parfaitement sécurisées. En effet, la plupart d’entre elles appartiennent à une banque de réseau :

  • BoursoBank => Société Générale
  • Fortuneo => Crédit Mutuel Arkéa
  • Monabanq => Crédit Mutuel/CIC
  • Hello bank! => BNP Paribas
  • BforBank => Crédit Agricole

La sécurité est donc la même que pour les banques de réseau.

 

Quelles sont les principales banques en ligne ?

BforBank

Les points clés :spécialisée dans l’épargne. Carte bancaire gratuite (sauf Infinite). Découvert autorisé gratuit. Remise de chèque digitale. Service de courtage en bourse. Filiale du Crédit Agricole, la banque en ligne BforBank voit le jour en octobre 2009. BforBank propose une gamme complète : un compte bancaire, une offre d’épargne complète, du crédit à la consommation, des prêts immobiliers et des services personnalisés.

BforBank compte aujourd’hui plus de 180 00 clients. La banque en ligne du Crédit Agricole se caractérise par son positionnement Premium. Son offre est accessible à partir de 1 200€ pour la Visa classique et 1 600€ pour une carte Visa Premier. Ses cartes bancaires sont gratuites (sauf Infinite). Le découvert autorisé est gratuit. Et la remise de chèque digitale est possible.

BforBank a reçu les Grands prix de l’assurance-vie 2018 – mieux vivre votre argent, Oscar de l’assurance-vie 2018 – Gestion de fortune et a aussi été élu meilleur service client de l’année 2016.

 

BoursoBank 

Les points clés : carte bancaire gratuite. Découvert autorisé gratuit. Bourse en ligne. Remise de chèque digitale. Accès au crédit immobilier directement en ligne. Paiement mobile. BoursoBank est l’une des plus anciennes banques en ligne. La banque rose et bleue fait son apparition dès 1995 et proposait à l’origine des produits de bourse en ligne. À partir de 2006 BoursoBank opère un virage stratégique et étend son offre au compte courant. Aujourd’hui, BoursoBank propose non seulement des services de bourse et de banque en ligne, mais également des crédits, une assurance-vie et des Livrets d’épargne. Sans compter leur assurance auto Carapass avec les fonctionnalités innovantes. BoursoBank est une filiale de Société Générale, qui en détient 100% des parts depuis 2015 suite à un rachat auprès de CAIXABANK. En 2024, BoursoBank compte plus de 6 millions de clients.

 

Fortuneo

Les points clés : carte bancaire gratuite (la seule banque en ligne à proposer une carte World Elite Mastercard gratuite). Découvert autorisé gratuit. Seule banque à proposer une carte bancaire très haut de gamme gratuite. Personnalisation de la carte bancaire. Paiement mobile. Fortuneo existe depuis les années 2000, mais ne deviendra une qu’une banque qu’à partir de 2009, suite à son rachat par le groupe Crédit Mutuel Arkéa et sa fusion avec Symphonis. Auparavant, Fortuneo était spécialiste du courtage en Bourse et des Sicav. Fortuneo propose désormais tous services d’une grande banque : crédit immobilier, PEA/Compte-titres, assurance-vie, épargne, et même assurance automobile. Fortuneo compte aujourd’hui plus de 670 000 clients En 2018, Fortuneo devient par ailleurs la première banque en ligne à utiliser en France le paiement sans contact des objets connectés des marques Fitbit et Garmin.

 

Hello bank!

Les points clés : carte bancaire gratuite (sauf Infinite). Dépôt chèque en agence. Tous les produits et services proposés par BNP Paribas sont accessibles aux clients Hello bank!. Paiement mobile. La banque en ligne Hello bank! nait en 2013 et s’adosse au réseau de la banque traditionnelle BNP Paribas (une manière de fidéliser les clients de BNP Paribas qui veulent réduire leurs frais en ouvrant un compte en ligne). A ce titre, les clients d’Hello bank! bénéficie d’un réseau de près de 52 000 distributeurs de billets répartis dans 50 pays dans le cadre des programmes Global Alliance et BNP Paribas Global Network. Présente en Allemagne, en Belgique, en Autriche, en France, et en Italie, Hello bank! propose une gamme de services bancaires très complète.

 

Monabanq

Les points clés : service client. Retrait gratuit et illimité dans toute la zone €. Découvert autorisé gratuit. Dépôt chèque en agence.

Connue pour son slogan : « Les gens avant l’argent », Monabanq est une filiale du groupe Crédit Mutuel fondée en 2006. En décembre 2017, Monabanq comptait aux alentours de 310 000 clients. Monabanq est la seule banque en ligne à ne pas proposer une carte bancaire gratuite. La carte Visa classique est accessible à partir de 2 euros par mois, tandis qu’un compte associé à une carte Visa Premier y coûte 6 euros par mois. La banque en ligne Monabanq est accessible sans condition de revenu et a été élue Service Client de l’Année en 2019 pour la deuxième année consécutive.

Foire aux questions

Comment bénéficier d’une prime de bienvenue ?
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Pour bénéficier d'une prime de bienvenue, vous devez suivre quelques étapes simples. Tout d'abord, choisissez une banque en ligne qui propose une prime de bienvenue pouvant aller jusqu'à 150€ selon la période. Ensuite, ouvrez un compte dans cette banque en remplissant le formulaire d'inscription en ligne. Assurez vous de fournir les documents nécessaires tels que votre pièce d'identité et un justificatif de domicile. Une fois votre compte activé, effectuez les actions spécifiées par la banque pour être éligible à la prime de bienvenue. Cela peut inclure un dépôt minimum, l'utilisation de la carte bancaire ou la domiciliation de vos revenus. La prime de bienvenue est versée après l'ouverture du compte. Boursorama Banque verse la prime immédiatement, d'autres banques comme Fortuneo ou BforBank versent la prime quelques semaines après l'ouverture du compte.
Quel est l’avantage de choisir une banque en ligne ?
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Choisir une banque en ligne présente de nombreux avantages. Tout d'abord, les banques en ligne proposent souvent des frais réduits voire inexistants par rapport aux banques traditionnelles. Les frais bancaires moyens sont de 220,60€ en 2023, cependant il est très facile de ne payer aucun frais dans une banque en ligne. Les cartes bancaires sont gratuites sous conditions de revenus ou d'une utilisation par mois. Vous pouvez effectuer la plupart de vos opérations bancaires en ligne, ce qui vous permet de gagner du temps et d'éviter les files d'attente. De plus, les banques en ligne offrent souvent des services innovants tels que la gestion des finances personnelles, des outils de budgeting et des applications mobiles conviviales. Vous bénéficiez également d'un service client réactif par téléphone, chat ou e-mail.
Quelle banque en ligne choisir ?
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Le choix de la banque en ligne dépend de vos besoins et préférences. Plusieurs banques en ligne sont disponibles, chacune avec ses propres offres et caractéristiques. Avant de choisir, prenez en compte des critères tels que les frais bancaires, la qualité du service client, la diversité des services proposés, la disponibilité d'une application mobile, les avantages offerts, ainsi que les conditions d'ouverture de compte. Vous pouvez consulter nos comparatifs en ligne et prendre en considération votre situation personnelle pour faire le meilleur choix. Boursorama Banque ou Fortuneo sont les deux plus grandes banques en ligne en France.
Comment changer de banque en ligne ?
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Pour changer de banque en ligne, suivez ces étapes. Tout d'abord, choisissez une nouvelle banque en ligne qui répond à vos besoins. Ouvrez un compte chez cette nouvelle banque et effectuez les démarches d'inscription en fournissant les documents requis. Ensuite, vérifiez auprès de votre nouvelle banque si elle propose un service de mobilité bancaire. Si c'est le cas, demandez à votre nouvelle banque de s'occuper des formalités de changement de domiciliation bancaire pour vous. Si ce service n'est pas disponible, vous devrez vous occuper vous-même du transfert de vos prélèvements et virements vers votre nouveau compte.
Quelle est la meilleure banque en ligne ?
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Il n'y a pas de réponse unique à cette question, car la meilleure banque en ligne dépend de vos besoins et préférences individuels. Cependant, certaines banques en ligne sont souvent citées parmi les meilleures en raison de leurs offres attractives, de leur réputation, de leur qualité de service et de leur fiabilité. Parmi les banques en ligne populaires, on peut citer Boursorama Banque, Fortuneo, Hello bank! et Monabanq. Nous vous recommandons de comparer les offres et de tenir compte de vos besoins spécifiques avant de prendre une décision.

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